ЦБ дал указание всем банкам страны передавать в Федеральную налоговую службу сведения о виртуальных счетах физических лиц — кошельках и картах. Это информация об их открытии и закрытии, об изменении анкетных данных держателя. Под наблюдение попадают виртуальные кошельки и с полной идентификацией владельца, и с упрощенной. Исполнять инструкцию банки начнут с 6 января 2021 года.
Такое указание ЦБ — следствие изменений в Налоговом кодексе. Оно определило технические требования к передаче данных. Банкиры обеспокоены маленьким сроком, выделенным на освоение процедуры — нужно подготовить к интеграции с ФНС информационные системы. Но еще не было возможности опробовать эти операции в тестовом режиме.
Госдума РФ одобрила повышение контроля за виртуальными кошельками. На сегодняшний день физлица обязаны давать отчет о движении средств по иностранным счетам, если содержат на них более шестисот тысяч рублей в совокупности.
Самые популярные электронные кошельки в России — «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»), «QIWI Кошелек», WebMoney. Некоторые системы предоставляют и карты, виртуальные и пластиковые.