Доброго времени суток, дорогие читатели. Вот мы и подошли к тому, чтобы обозначить и рассказать то, что обычно ни школы трейдинга, ни множества смутных личностей, зарабатывающих на хриплый микрофон миллионы вам никогда не скажут о трейдинге. Сегодня мы поговорим о том, как реально происходит обучение трейдингу и почему здесь нельзя прийти и делать миллионы, как полагает наивное большинство.
Когнитивные искажения о трейдинге
Если вы выбрали такой вариант, как стать трейдером, то вас ждут масса опасностей еще до того, как вы откроете счет у компании, что предлагает вам заняться трейдингом. Эта опасность предстает вам ввиде ложных ожиданий. Проблема трейдинга в России в том, что на пространстве русского сегмента интернета развелось масса информационного мусора. Вся реклама, которую вы видите в интернете о трейдинге практически на девяносто процентов является наглой ложью и тому есть весьма объективная причина.
С чего начинает трейдинг русский человек?
Как бы это не звучало парадоксально, но в последнее время наметилась весьма отрицательная тенденция. Как вы думаете, с чего именно начнет свой путь начинающий русский трейдер? Давайте с вами обозначим, что уровень финансовой грамотности в стране оставляет желать лучшего и это видно по тому факту, что в стране чуть-ли не через день открывается новая финансовая пирамида, которая находит свой спрос. Мы дошли до того, что свой трейдерский путь новичок начинает уж явно не с биржи, но он даже в форекс контору может не дойти. Так что же тогда остается для новичка, который не знает ничего о финансовых рынках, о биржах, акциях и тд? С того, что он чаще видит в рекламе.
Путь начинающего трейдера начнется с финансового букмекера. Наверное, большинство людей слышали про «Бинарные опционы», ибо как о них не услышать, когда они рекламируются на каждом ходу. Проблема русского трейдера заключается в том, что свой путь он начинает отсюда, так как изначально он в большинстве случаев финансово безграмотный человек.
Хотите для сравнения один забавный факт? В США акциями владеет около 60% населения, ибо там развит институт фондового рынка, там развитые финансовые институты, население больше получает и самое главное, что дам с первого класса каждый школьник знает, что такое акция и что такое совет директоров.
Знаете сколько процентов населения владеет акциями в России? По сути практически менее 1% активных участников. Сейчас конечно этот процент растет, интерес просыпается, но по статистике большинство начинающих трейдеров больше года не живет, а потому она вновь упадет. К чему я вообще привел это сравнение? Я его привел, чтобы наглядно показать, где мы вообще с вами находимся и почему начинающий русский трейдер с большей вероятностью потеряет все свои деньги, чем его западные коллеги.
Все начинается с финансовой грамотности и ей же заканчивается. Тут вопрос лежит даже не в том, что наш русский трейдер не доходит до биржи и розничного форекса, а в том что как это бы грубо не звучало, но абсолютно некомпетентный. Сейчас бинарные опционы заслужили просто черную репутацию, а многие стали это стали сравнивать с казино, но это не говорит о том, что там нельзя заработать. Вот возьмем давайте цивилизованную, развитую страну, как Великобритания. Там работает компания, которая предлагает ставки на рынок и называется IG. Они работают уже более сорока лет и они стабильно выплачивают тем, кто правильно спрогнозировал цену. Там есть спред беттинг, есть бинарные опционы. Джесси Ливермор свой трейдерский путь начинал с кухонь и их разорения. Но проблема русского трейдера в том, что он даже нормального букмекера себе не может выбрать. Он видит рекламу, которая направлена на финансово безграмотных людей, что не вкурсе элементарных вещей и там оставляет свой малый депозит. Потом он обижается на всех и готов считать всех обманщиками и мошенниками.
Почему на бинарных опционах люди теряют больше и быстрее, чем на форексе или бирже? Потому что, на бинарные опционы идут жадные и безграмотные люди, желающие с двух кнопок себе сделать миллион, как ему и обещал Вася на ютубе. В Форекс и на фондовую биржу идут люди, которые еще более менее разбираются в финансах. В форексе нужно не только две кнопки жать, но и выбрать лот, просчитать риски, выбрать стоп лосс, тейк профит и многое другое. На бирже аналогично. У финансового букмекера, что принимает ставки на котировки только две кнопки вверх и вниз, а также выбор экспирации. Я так скажу: заработать на бинарных опционах можно, но трудно и делают это в основном люди, что знакомы с техническим анализом и которые имеют навыки в валютной аналитике. Жадная толпа там свои деньги и оставит. Я вам настоятельно рекомендую идти либо на форекс или же на реальную биржу. Не потому, что это более реальные торги и у вас якобы больше шанс в этом зарабатывать. Без знаний и должной компетенции вы будете терять деньги хоть на бинарных опционах, хоть на форексе, хоть на реальной бирже, а в последнем случае вы можете и вовсе остаться еще должны. Нет, я рекомендую идти на форекс и биржу, чтобы вы сразу адаптировались к настоящим торгам, или приближенным к настоящим. Если хочешь быть успешным трейдером, то ты обязан знать всю эту индустрию досконально.
Помимо отсутствия финансовой грамотности люди идут сюда с наивными мечтами о том, что здесь они смогут решить все свои жизненные проблемы, а также думают о том, что это легкое занятие, где просто за красивые глаза дают большие деньги, но проблема в том, что данное наивное существо придет сюда, сольет все деньги, разочаруется и уйдет. Поэтому, дорогие дамы и господа, вы обязаны усвоить одно простое правило.
Финансовый мир тебе ничего не должен! Куда бы вы не пришли, хоть к букмекеру, что принимает ставки на валютные и биржевые котировки, хоть к форекс дилеру, хоть на реальную Московскую биржу, то вы должны помнить, что все здесь против всех. Это игра с нулевой суммой, что означает, что прибыль одного – убыток другого. Наивное существо приходит в мир хищных акул, что хотят поживиться чужими деньгами. Вы забираете деньги друг у друга, отдавая дань брокерам, но также это еще является абсолютно легальным действием. И вот скажи мне, с чего ты вдруг взял, что ты здесь выживешь?
Правило № 1
Ты должен понять весь механизм работы индустрии. Вначале, прежде чем вы станете успешным трейдером вы должны начать даже не с анализа, а с осознания того, куда именно вы попали. Вы должны понимать: зарабатывать можно на всем, что угодно. Вас должно интересовать только каковы риски и какова прибыль. Осознавая все риски и зная, по каким правилам идет вся эта работа, то вы становитесь на путь ближе к успешному трейдеру. Чем раньше вы расстанетесь с иллюзиями, с заведомо ложными ожиданиями, тем больше у вас шансов здесь выжить и начать делать деньги.
Управление капиталом и эмоциями.
Итак, вот мы усвоили уже основы финансового мира и осознали, как именно он работает. Вот вы расстались с иллюзиями о легких заработках, вы стали более уравновешенными и готовы приступать к следующей важной части обучения трейдингу. Эта часть, которую вы должны усвоить состоит в грамотном управлении своим капиталом. Мы должны усвоить три элемента менеджмента:
- Мани менеджмент.
- Риск менеджмент.
- Тайм менеджмент.
Мани менеджмент
Управление своим депозитом так, чтобы он у вас не сливался за считанные дни. Я приведу пример того, как я это делаю на розничном форексе. Как я это делаю? При открытии торговой позиции я определяю стоп лосс и тейк профит. Наша задача открывать позицию так, чтобы соблюдалось соотношение один к одному, то есть стоп лосс и тейк профит должны быть на одинаковом расстоянии друг от друга как минимум. Я обычно не совершаю частых сделок, поэтому я в стоп лосс закладываю пять процентов от депозита. Если вы совершаете множества сделок, то вы должны закладывать в стоп лосс в общем не более пяти процентов от депозита. Можно меньше, но больше даже не вздумайте. Пять процентов от депозита – потолок и рекомендуется только тем, кто сделки совершает редко. Профессионалы, которые торгуют внутри дня закладывают от одного до двух процентов в стоп лосс. Таким образом, если вы используете пять процентов от депозита, то вам нужно совершить целых двадцать сделок подряд, чтобы потерять свой депозит полностью. Но это при условии, что вы держите эмоции под контролем и не идете отыгрываться. Пойдете отыгрываться, то можете попрощаться со своей карьерой трейдера.
Ну и также небольшое примечание по вашему депозиту. Это действительно очень важно. Трейдинг – очень тяжелая эмоциональная работа, мы люди и кто бы что не говорил про эмоции, но вы от них никуда не денетесь. У малообеспеченных жажда денег больше и для них потери гораздо больнее. Но а поскольку малообеспеченных очень много, то это большинство. Моя вам рекомендация. Вы должны класть на депозит только те деньги, которые вы можете себе позволить потерять. Тогда и ваши потери не будут бить сильно по вашей психологии. Если у вас кредиты, нечем платить за квартиру и проблемы с деньгами, то лучше всего платите за квартиру. Трейдинг – не поле чудес, ваши проблемы он вмиг не решит. Ваши проблемы придется решать самому. Я еще вернусь к этой теме чуть позже.
Риск менеджмент
Управление вашими рисками. От грамотного управления рисками зависит ваш успех на рынке. Это можно применять хоть на фондовой бирже, хоть на рынке форекс. Принципы по своей сути одни и те же. Я уже упомянул, что соотношение должно быть минимум один к одному. Это означает, что открывая позиции во временном горизонте от года ваш винрейт – коэфицент прибыльных сделок должен быть выше 50%, чтобы вы могли закрыть год в плюс. Это самое примитивное правило риск менеджмента, но вы можете установить соотношение вашего стоп лосса к тейк профиту и один к двум, а также один к трем и больше.
Если вы выставляете отношение 1:2 или 1:3, то рискуя условно говоря пятью процентами от депозита вы получаете десять или пятнадцать процентов. Рискуя одним долларом ради двух или трех долларов. В этом случае вы можете иметь даже меньше половины прибыльных сделок, но выходить в плюс по итогам года. Позвольте вашим прибылям расти.
Однако, если ваша система пока не отработана, то вы можете использовать и минимум один к одному, но помните. Если есть все условия для большего отношения, то выбирайте большее.
Это и есть основное правило риск менеджмента. Вы должны рисковать меньшим ради большего, но в самом минимальном случае вы должны рисковать равным ради равного. И не смейте никогда ставить тейк профит меньше стоп лосса. Так вы ничего здесь не заработаете и уйдете ни с чем.
Практически у всех нас есть работа или учеба, которые отнимают очень много свободного времени. У профессиональных трейдеров свободен весь день и им не нужно особо беспокоиться по этому поводу, но что же делать всем остальным? Бросать свою работу и учебу это не вариант, даже не думайте. Пока у вас есть работа – у вас есть стабильная зарплата, да она малая и вам ее практически хватает только на квартиру и еду, но она есть. Вы не умрете от голода, вас не выселят на улицу, но если вы решите без знаний и опыта сразу жить с трейдинга, то уверяю вас, что это закончится для вас фатально. Помимо этого, наверняка у многих из вас есть семьи с детьми. Это очень напрягает, когда вы приходите в дом, а дома настоящий хаос. Вот и скажите мне. Каковы ваши шансы, если вы приходите уставшие с работы, а дома шумные дети и семья? Правильно – нулевые, ибо трейдинг требует максимальной концентрации и отдачи.
Если на бирже у нас часы заняты. Например американская биржа по Москве открывается в 16:30, а вы тем временем на работе, то вам придется выбирать иные рынки. Форекс хорош тем, что он работает круглосуточно кроме выходных. Но даже здесь вы должны выбрать правильную для себя торговую сессию, ибо здесь она тоже имеет значение.
Тайм менеджмент
Управление вашим временем. Вы должны выбрать из своего графика максимально свободное время и подобрать под него валютную пару, которую вы сможете с комфортом для себя торговать и без ущерба своей работе и своей семье.
Немного о психологии трейдинга. У кого здесь больше шансов добиться успеха? Как известно, кто идет на биржу и в розничный форекс, в большинстве своем? Люди, которые не очень богаты. Задача у начинающего трейдера от своей деятельности либо вырваться из нищеты или вырваться из ловушки среднего класса. Причем первая категория у нас заметно больше. Когда я пришел в эту индустрию, то за моей душой не было ровным счетом абсолютно ничего. Эту истину мне поведали и ее же я поведаю вам. Статистически лучше всего в этом жестоком бизнесе получается у людей обеспеченных и чего-то добившихся в жизни, то есть у тех, у кого и так практически все хорошо.
Данный факт вам безусловно не понравится, также как и мне не понравился в свое время. Мои мечты зарабатывать миллионы с рынка рухнули в один час, когда я долгое время сливал свои депозиты. Я ушел с рынка, но не забыл свою мечту стать трейдером.
Если вы человек не богатый, если у вас проблемы с деньгами, то у вас здесь шансы практически нулевые. Однако, вы можете их повысить, как это сделал я. Мы говорили о финансовой грамотности. Если вы в кредитах и долгах, то прежде всего, чтобы идти в трейдинг вы обязаны погасить все кредиты и долги. Если у вас нет денег, то вы обязаны их заработать каким-либо иным способом.
Вы поймите простую истину: трейдинг – не та деятельность, где вы зарабатываете как на обычной работе. Трейдинг приумножает то, что вы имеете сейчас при грамотном подходе. Если вы не имеете ровным счетом ничего, то и шансов у вас такие же, как и изначальный ваш капитал. Как я решил эту проблему? К счастью, кредитов у меня не было, но у меня не было денег. Я пошел работать, а после я увидел для себя возможности в веб дизайне. Я открыл для себя акции и заработал себе капитал. Когда я вернулся в трейдинг обратно, то у меня уже был денежный запас, была подработка и плюс к этому резюме и я мог вернуться на свою старую профессию.
Поэтому, я честно говоря не верю, что рынок вам сделает такой подарок или же вы сможете справиться со своими эмоциями не имея за душой ничего. У вас что-то должно быть за душой, иначе вас будет хватать только на жалкую попытку заработать здесь и сразу, но чудес не бывает. Запомните это. Я не сдался потому что был верен своей мечте до конца. Трейдинг – увлекательный бизнес, здесь ты можешь работать в удобном для себя формате, но самое хорошее здесь то, что вы можете зарабатывать здесь абсолютно любые суммы. Это не гарантия, но шанс того, что ваши доходы в ближайшем будущем увеличатся вдвое. Мир полный перспектив. Здесь нет никакого денежного потолка, вы можете здесь зарабатывать реально любые суммы.
Технический и фундаментальный анализ
Я надеюсь, что не сильно вас разочаровал и вы еще горите желанием стать трейдером, а потому мы продолжаем. Чтобы правильно делать прогнозы по валютным парам или же прогнозы по курсу акций вы должны владеть каким-нибудь видом анализа. Чаще всего люди начинают с технического анализа и я считаю это действительно правильным решением. Фундаментальный анализ больше годится для инвесторов и долгосрочников, у которых горизонт их сделок от года и более. В этом разделе я упомяну ключевое, что вы должны знать о техническом анализе, чтобы торговать не по принципу подброшенной монетки или еще хуже по чистым индикаторам, как рекомендуют брокеры, но а по более существенным методикам о которых мало кто распространяется. Так что, устраивайтесь по удобнее и готовьте конспектировать. Шучу, вы всегда можете вернуться к данному материалу в любое время для изучения, но я попрошу вас максимально сосредоточиться на этом разделе.
Теория Доу
Все вы наверное слышали про индекс Доу Джонса, но слышали вы про тех людей, в честь которых и назвали этот индекс? Чарльз Доу родился в обычной фермерской семье, без каких-либо связей, богатых родственников и прочее. Он стал работать в местных провинциальных газетах и журналах. Работая журналистом Чарльз Доу изучал явления прошлого и внимательно их детализировал. Его задачей было установить взаимосвязь между событиями прошлого, настоящего и предположениями о том, что именно нас ждет в будущем.
Так случилось, что однажды работа Чарльза Доу свела его с банкирами и промышленниками. Так называемой элитой соединенных штатов Америки. Банкиры и промышленники были очень откровенны и наш герой Чарльз Доу все это старательно записывал.
После переезда в Нью-Йорк Чарльз Доу познакомился с еще одним журналистом Эдвардом Девисом Джонсом. Совместно они основали компанию Доу Джонс, а также основали всемирно известную газету, которая живет до сих пор и называется Wall Street Journal. Но нас больше всего интересует конечно же не биография Чарльза Доу, а его знаменитая теория, которая вошла в основу технического анализа. Прежде чем человек попадет на Уолл-стрит, то он обязательно должен изучить основы теории Доу и только так. Иначе, не надейтесь, что у вас здесь есть какие-то шансы.
Цена учитывает все
Не знаю, встречалось ли вам это выражение или нет, но эта фраза является постулатом всего технического анализа. По мнению Чарльза Доу вся необходимая информация, данные учетных ставок, ожидания экономических новостей, грядущая война, решения ФРС, землятресение, все это уже заложено в ценовых котировках и отображено на графиках. Во времена Чарльза Доу данная мысль считалась революционной, но она не лишена логики.
Логика рыночной цены
Я как-то раз, когда говорил о новостной торговли, то говорил, что трейдеры торгуют не сами новости, а их ожидания от новостей. Вот вам небольшой пример. В России и в трейдерской среде новичков любят пугать крупным игроком, который знает все и вся. Обычно, многочисленные отечественные разводилы используя теорию «Большого кукла» забирают деньги обывателей, которые поверили в это, но представим себе ситуацию, что ряд крупных банкиров на заседании с главой ЕЦБ пьют чай. На этом заседании они услышат намеренные шаги Европейского банка, но знаете в чем потом будет сюрприз. Большие игроки примут решения на рынке акций и на валютном рынке. А теперь просто посмотрите как себя поведет график в этот момент.
По своей сути, ваш торговый график – поле битвы и большая карта. Японские свечи вам рисуют то, что было предпринято, а также реализация данных ожиданий. Я знаю, что возможно вам все это сложно понять, но прошу постарайтесь. Просто запомните. Ожидания по отчетности компаний и ожидания от учетных ставок уже включены в график. Технический анализ – умение по сути читать этот график и правильно интерпретировать в соответствии с рыночной логикой.
Что еще мне необходимо знать о техническом анализе?
Усвоив теорию Доу, вам остается после этого решить, какая торговая манера подходит лично вам. Чуть позже мы напишем каждый пример более подробно, но вы должны будете сделать следующее.
Для успеха на рынке у вас должна быть отработанная торговая система, а также торговые стратегии.
Как происходит отработка торговой системы?
Проблема трейдинга в том, что обучение длиться может очень долго. Если говорить по-хорошему, то здесь для вас нет вообще никаких гарантий. Трейдинг может стать вашим шансом на изменение своей жизни, но не гарантией. Здесь не имеет значения ваш результат за день или неделю. Имеют значения только такие интервалы, как месяц, квартал и год. Основное в правильности вашей торговой стратегии решает временной интервал год. Поэтому, вы должны найти несколько торговых стратегий и начать их тестировать под себя. Я лично рекомендую вам и вовсе сформировать свою собственную торговую стратегию на основе понимания теории Доу, ибо чужая торговая стратегия – чужой ход мыслей. Что работает для других, то может иметь ровно противоположный результат для вас. Есть особые программы тестеры, которые отрабатывают вашу торговую систему за вас, можно потратить время и отработать ее вручную, но вы должны помнить, что этот путь не легкий.
Торговый план
А вот эта штука вообще обязательна для каждого из вас. Что такое торговый план? Я вам настоятельно рекомендую относиться к трейдингу, как к своему собственному бизнесу, который вы поднимаете на ноги. Торговый план – все равно что ваш бизнес план, разница минимальна. Без торгового плана у вас вряд ли выйдет что-то стоящее.
Торговый план нужен для того, чтобы в ваш первый год вы смогли продержаться и как минимум не слить ваш депозит. Я бы крайне не рекомендовал ждать что-то от первого года вашей работы. Аналогичные правила и в бизнесе. Сколько новых предприятий и бизнесов закрывается в первый год? Не меньше чем и в трейдинге новых трейдеров сливаются по итогам года. Поэтому, вы должны быть максимально трезвыми в ваших ожиданиях. Максимально трезвое ожидание в первый год работы на любом финансовом рынке – банально выжить и не слиться. После первого года вы сможете увидеть картину в общем и узнать, что именно вам необходимо как трейдеру доработать.
По правде говоря, именно от этого и зависит вообще вся трейдерская судьба новичков. Увы, но люди слабы духом и сливаясь через месяц, два, три они не возвращаются. Есть люди, которые не сдаются, но продолжают делать ошибки. Главное в этом процессе – не сдаться. Если вы верны своей мечте, то вы будете каждый раз вставать и подниматься вновь и вновь.
На западе и многие гуру финансового мира несколько раз были банкротами и оставались абсолютно ни с чем, но в этом и отличие победителя от неудачника. Неудачник и типичный обыватель приходит сюда с наивными мечтами и разбитым сердцем, так как выясняется, что легких денег для него нет, а трейдинг – не взмах волшебной палочкой, что решит все его жизненные проблемы. Трейдинг – война, где все, абсолютно все против тебя.
Торговый план – ваши торговые условия и торговая стратегия для входа в сделку. Там прописан ваш мани менеджмент, риск менеджмент, тайм менеджмент и торговые стратегии. Для чего он именно нужен? Он нужен вам для того, чтобы вы могли нивелировать человеческий фактор, если вы очень эмоциональный человек. Есть множество горе трейдеров, что сегодня торговали по скользящим средним, а завтра вдруг стали изучать прайс экшн. Так это не работает. Вы должны выбрать что-то одно и в этом стать профессионалом. Выберите тот метод, который вам ближе всего. Лично мне ближе методика прайс экшн и голое движение цены. Вы можете изучить ленты Боллинджера и торговать по ним. Но истинный успех на этом поприще ждет людей упертых и трудолюбивых, которые не сдадутся при первой неудачи. Если вы поняли, что трейдинг – не быстрое решение ваших проблем, то вам повезло и вы уже на шаг ближе к успеху, а если нет, то на заводе всегда есть рабочие места.
Заключение
Итак, подведем ключевые итоги всей этой информационной статьи. Я надеюсь, что я не слишком сильно ее перегрузил для вашего понимания, но эту тему нельзя раскрыть, как это делают множество мошенников, обещающих вам миллионы с неба. Моя задача лежала в том, чтобы разбить многочисленные, ложные ожидания от этой удивительной профессии и настроить вас на правильный путь. И да, это не все, что вы можете узнать из обучения трейдингу, есть еще множества материала по этому поводу. Но я надеюсь, что первую задачу я смог выполнить. Теперь вы вкурсе, что все то, что активно рекламируется, трейдингом не является, а также вы можете теперь четко понимать, какой существует подвох во всей этой беспощадной и жестокой индустрии, где деньги одних перетекают к другим.
Вы также должны понимать, что для реального результата вам нужны усилия и максимальное желание пройти этот путь до конца. Здесь нет быстрых результатов. Кто-то начинает зарабатывать через год, кто-то через три, а кто-то и через 13 лет, да и такое здесь бывает. Поэтому, мое самое главное пожелание для вас – не сдавайтесь. Не ждите быстрых результатов и легких денег. А если вы пришли сюда только за этим, то я рекомендую вам даже не приступать. Помимо глубокого разочарования рынок может также и сломать вашу личность так, что мало не покажется. Да, все эти истории о том, что трейдеры спиваются и сводят концы с концами правда, ибо эти люди пришли сюда за легкими деньгами и сломали себе голову от увеличения своего психологического порога депозита. Удачи вам и успеха.