Тема инвестиций всё больше привлекает население, в связи с чем на финансовом рынке появляется большое количество разного рода мошенников. Одной из таких компаний является Группа Компаний Trust Invest Capital (ГК ТИК), которая позиционирует себя как венчурную инвестиционную компанию. ТИК имеет регистрацию в Румынии, Эстонии, Швейцарии, Люксембурге, Сингапуре, России и даже в Китае. В России у Группы компаний также зарегистрированы несколько кооперативов:
- ПНК ТИК;
- ПНК АВТОТИК;
- ЖНК ТИКДОМ;
Вклады компания начала принимать с мая 2019 года. Однако схема работы у компании достаточно запутанная, поэтому стоит рассмотреть её.
Итак, сначала деньги поступают на корпоративный расчётный счёт, откуда переводятся доверенному оператору, который уже в свою очередь инвестирует их в разные бизнесы. Деньги распределяются так:
- 30 % криптовалюта;
- 20 % проект под названием cryptoocean;
- 14 % резервируются;
- 5 % Форекс;
- 5 % Акции;
- 5 % краткосрочные кредиты;
- 5 % в разовые операции;
- 5 % табак;
- 5 % иные активы;
- 5 % в производственные проекты;
- 1 % в IPO;
На сайте компании приводится презентация, описывающая стратегию инвестирования. Согласно представленной компанией информации за 2019 год удалось достичь 314 % рентабельности, и даже за сложный 2020 года получилось выжать 71 %, из которых форекс дал 87 % а IPO целых 77 %. Такие результаты характеризуют трейдеров компании с самой лучше стороны. Ведь, например, торгуя табаком они смогли выиграть 500 %. При этом численность вкладчиков компании выросло на 1800 % за год.
Кроме того, у компании очень серьёзные планы по развитию. Уже рассматривается возможность покупки собственного плана и создания платёжной системы. А следом запустить криптовалютный банк и собственную инвестиционную брокерскую компанию.
По заявлению компании вкладчики получают 0.7 % в день от вложенных ими денег. Начисление и выплата процентов происходят в будние дни с понедельника по пятницу. Однако тело депозита раньше срока забрать не получится, ведь деньги вкладываются не только в ценные бумаги, но и как упоминалось ранее в производственный и другие бизнесы. Минимальная сумма взноса составляет 30 000 рублей, а максимальная — один миллион рублей. Таким образом, с минимального взноса прибыль через год составит более 20 000 р., а с миллиона получится забрать больше 900 000 рублей.
Помимо инвестиций ТИК предлагает также помощь в приобретении недвижимости. Для этого был создан жилищный накопительный кооператив ЖНК ТИКДОМ. Желающим стать владельцем квартиры достаточно написать заявление оплатив вступительный взнос, а также платить ежемесячный членский взнос и затем оплатить 30 или 50 процентов от взноса за квартиру. После этого заявитель получает свой номер очереди на квартиру. Работает это следующим образом: несколько людей вкладывается жилище на накопительные фонды, когда набирается сумма нужная на квартиру то людям, стоящим первыми в очереди, покупают квартиру. Те, кто стоит следом за ними уже ждут, когда снова соберётся нужная сумма.
Кроме, заработка на инвестициях ТИК также предлагает зарабатывать на 15-ти ступенчатой партнёрской программе, которая по сути является обычной рефералкой.
Почему ТИК — это обман
Начать стоит с того, что компания не предоставляет никаких документов регулирующих и регламентирующих вложение денег своих клиентов. Деньги клиентов распределяются одновременно в криптовалюту форекс фондовый рынок бизнес табак и IPO, но никаких конкретных данных нет. Более того, клиент не может знать, во что именно в текущий момент вложены его средства.
Если компания вкладываться в ценные бумаги у неё должны быть соответствующие лицензии на привлечение денежных средств. При исследовании ТИК не удалось обнаружить никаких лицензий, выданных ЦБ РФ, на привлечение инвестиций и работу в Форекс. При этом в Российской Федерации лицензию от Центрального банка получили всего 4 форекс-брокера, но ни один из них с ТИК не сотрудничает. И вполне естественно возникает вопрос о легальности инвестиционной деятельности компании ТИК.
Далее стоит рассмотреть способы пополнения, предлагаемые компанией. Их всего три:
- Advance cash – анонимная платёжная система;
- Payer – анонимная платёжная система;
- Криповалюты;
Как ни странно, с помощью карты внести деньги невозможно. Банковский перевод тоже отсутствует. Вместо этого, предлагается совершить перевод на карту физического лица через сбербанк онлайн. Весьма подозрительно, что инвестиционная компания, которая имеет планы по созданию криптовалютного банка и собственной платёжной системы принимает деньги на карту физлица.
Следующий сомнительный момент, что на сайте компании нет никакой информации об официальных учредителях и руководящих лицах. Однако удалось найти выписку из государственного реестра зарегистрированных лиц, согласно которой российский ТИК – это потребительский накопительный кооператив, зарегистрированный в селении Карамахи Республики Дагестан. Собственником же является гражданин РД Мутуев Камалутдин Тагирович, о котором никакого упоминания, связанного с ТИК, кроме выписки из ЕГРЮЛ, ведь ТИК продвигают совершенно другие люди. Из всего этого напрашивается вывод, что гражданин Мутуев всего лишь номинальный директор и может даже не подозревать о том, что является председателем и первым лицом крупной венчурной компании.
Не лучше дело обстоит и с документацией компании. Например, договор оферты доступен для ознакомления только зарегистрированным пользователям. Без регистрации его не скачать, что само по себе уже странно. Но и ознакомившись с договором, потенциальный клиент мало что поймёт. Ведь составлен документ очень сумбурно, как будто намерено клиента хотят запутать. Кроме того, пользователя заранее предупреждают, что договор могут пересмотреть или вообще не исполнить.
Кстати, обсудить сам договор и уточнить некоторые положения тоже не удастся. Так как в разделе контактов указан только электронный адрес. Телефон для связи временно недоступен. Адрес офиса в РФ тоже не указан. Вероятно, разбираться по всем вопросам клиенту придётся в Румынии, где и зарегистрирован непосредственно Trust Invest Capital. Однако с этим тоже не всё гладко. Так на странице с информацией о ТИК, указано, что основной вид деятельности консультации по вопросам бизнеса и управления. Также указано, что компания не имеет права привлекать инвестиции и вообще является убыточной. Вдобавок ко всему признана неплатёжеспособной.
Стоит также рассмотреть лиц, продвигающих данный проект в России. Так одной из лидеров компании считается некая Алибекова, которая ранее была организатором таких финансовых пирамид как Кэшберри и Лоани24. Кроме того, против неё уже было возбуждено уголовное дело по статье 159 часть 2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат» в 2016 году.
Следующим является Алексей Рантье Михайлов, который также был упомянут в одной статье как один из лидеров Кэшберри. И он же в данный момент продвигает ГК ТИК. То есть получается, что человек просто из одной финансовой пирамиды перешёл в другую.
И ещё один любопытный персонаж – это Андрей Тимченко. Исполнительный директор Кэшберри, который отметился в нескольких сомнительных проектах, в числе которых Alt-Trade, Saxore, Atira.pro и другие подобные. И каждый из этих проектов описывался им как революционный и надёжный.
Итоги по компании Trust Invest Capital
Все перечисленные выше факторы ясно дают понять, что ждать чего-то хорошего от сотрудничества с компанией ТИК не стоит. Ведь во главе её стоят люди, которые уже были раскрыты как организаторы финансовых пирамид. Тем более, что компания признана неплатёжеспособной. Причём не российский её филиал, а головное подразделение, зарегистрированное в Румынии. Ну и не станет серьёзная финансовая компания принимать деньги на карту физического лица.
Выбирая финансовую компанию для сотрудничества, стоит помнить, что не всегда мошенников можно сразу определить. Часто они не похожи на мошенников. Могут даже рассказывать о правильных вещах. И можно даже научиться у них чему-то полезному, ведь им нужно привлечь как-то своих жертв. Но их основная цель, тем не менее заключается только в том, чтобы заманить клиента в финансовую пирамиду и присвоить его деньги.