За 2020 год Банк России только в столичном регионе выявил сто восемьдесят четыре организации с признаками незаконной деятельности. Больше всего оказалось среди них «черных» кредиторов — сто тридцать один, почти все в Москве. Еще сорок пять организаций признаны финансовыми пирамидами.
Часто нелегалы действуют на интернет-площадках. Они переместились туда вслед за финансовыми учреждениями, освоившими цифровые технологии взаимодействия с клиентами. Мошенники маскируются под такие услуги онлайн. В виртуальном пространстве они совершают подлог документов, представляются банками, фондами и интернет-проектами.
Обычно предлагают какие-либо деньги «здесь и сейчас», будь то заем или социальная выплата гражданам. Во втором случае обворовывают граждан сразу. А займы и ссуды населению выдают, не имея права на такую деятельность. Также привлекают людей на псевдобиржи, в псевдоинвестиции в токены, криптовалюту. Часто нелегалы зарегистрированы ООО или ИП, действуют и как частные лица.
Другая форма мошенничества — потребительские общества, кооперативы. Выманивают деньги у пенсионеров на вложения в фармпроизводство, развитие мест отдыха и оптовую торговлю сельхозпродукцией.